Венчурный бизнес, особенности и преимущества

В нашей стране такое понятие, как венчурный бизнес, появилось достаточно недавно.

В сравнении с западными странами, для которых подобный тип вложений является уже хорошо отработанной практикой, в России он только начинает развиваться в экономическом плане.

История создания и суть такого бизнеса

Впервые о венчурном финансировании мир узнал не больше 20 лет тому назад. Переводится слово «venture» с английского как риск, рискованное дело или затея.

Сама история создания и развития такого вида бизнеса достаточно запутанная, и базируется она на многочисленных попытках сделать предприятие прибыльнее, которые не всегда заканчивались успешно.

Венчурное финансирование представляет собой разновидность прямого инвестирования в средние и малые организации, занятые проведением различных научных разработок и опытно-конструкторских исследований, которые затем применяются на практике.

Говоря более простым языком, сущность венчурного бизнеса заключается во вложении денежных средств в компании и фирмы, занятые созданием рискованных проектов.

Именно поэтому, решив заняться подобной деятельностью, стоит узнать обо всех ее особенностях и «подводных камнях», чтобы свести к минимуму риск потери существенных денежных сумм.

к содержанию ↑

Основные виды и цели такого финансирования

финансированиеСуть венчурного финансирования заключается в получении прибыли инвестором, которая основывается на вложении финансов в очень перспективные, но достаточно рискованные бизнес-проекты.

Чтобы понять, как организуется и функционирует такой бизнес, стоит более детально узнать о том, каких видов он бывает.

В зависимости от типа инвестирования он может быть:

  • Внутренним – такой вид бизнеса функционирует благодаря вложениям самих создателей идей.
  • Внешним является венчур, который привлекает к проекту средства самых разнообразных источников: фондов, частных инвесторов, благотворительных, страховых и инвестиционных организаций, ресурсов государства и т.п.

Все рискованные вложения также могут иметь различные организационные формы:

  • Инвестиции выполняются взамен на часть акций организации, которые передаются в собственность инвестора.
  • Денежные средства предоставляются в качестве среднесрочного займа, который требуется погасить на протяжении 3-7 лет.
  • Комбинированное инвестирование, которое включает в себя две перечисленные выше формы.

Объектами для инвестирования в современной экономике бывают следующие предприятия:

  • Компании start-up (в переводе это означает «начало пути»), которые представляют собой абсолютно новые проекты, начавшие свое формирование с нуля и не имеющие опыта выживания в условиях современного рынка.
  • Организации-новички, представленные в виде предприятий, зародившихся самостоятельными усилиями. Они уже имеют свои определенные наработки и идеи, но не обладают денежными средствами для их дальнейшего воплощения на практике.
  • Организации-экспансеры. Они представлены в виде компаний, которые уже смогли освоить собственную рыночную нишу, и дальнейшей их целью является расширение деятельности. Для данных целей также требуется привлечение инвестиций.
  • Отдельные бизнес-идеи, представленные рискованными проектами, которые не имеют под собой материальной базы. Для их воплощения требуется полное финансирование со стороны иных организаций.

STARTUPВсе перечисленные фирмы и являются основными объектами, с которыми придется работать, организовывая собственный венчурный бизнес.

После детального изучения возможностей и перспектив организации можно рассматривать вопрос о дальнейшем финансировании их деятельности.

к содержанию ↑

Основные методы финансирования

Венчурное инвестирование, как правило, нацелено на снабжение денежными средствами небольших, но достаточно перспективных предприятий.

В большинстве случаев ими становятся акционерные общества, акции которых недоступны для покупок на биржевом рынке, а находятся во владении ограниченного количества людей.

Такого рода инвестирование обладает следующими особенностями:

  • Венчурное финансирование не имеет ничего общего с кредитованием, которое осуществляют банковские учреждения, и воспринимать его нужно в качестве разновидности стратегического партнерства. У этих двух понятий имеются свои особенности и преимущества.
  • Если банковское кредитование имеет множество требований, то рисковому инвестору не нужно материальное обеспечение для передачи организации материальных средств. Иными словами, для получения денег компании не придется предоставлять в залог какое-либо имущество.
  • Частное лицо или организация, предоставляющая денежные инвестиции, в сравнении со стратегическим партнерством не имеет возможности оказывать воздействие на руководство инвестируемой компании. Все важные организационные решения и курс дальнейшего развития принимает исключительно владелец предприятия.
  • Финансирующая организация больше похожа на стороннего наблюдателя, за которым закрепляются лишь финансовые риски. Ответственность возлагается исключительно на владельца бизнеса.
  • Организовывая подобный вид деятельности, помните, что даже при детальном планировании вложений всегда существует риск потери финансовых средств. Эффективными инвестиции будут лишь в том случае, если за 5 лет деятельности рыночная цена финансированной компании возрастет хотя бы в несколько раз.
к содержанию ↑

Какие компании стоит финансировать?

Как показывает зарубежный опыт, компания должна приложить следующие усилия, чтобы получить венчурное финансирование:

  • Создать совершенно новую идею, имеющую отличный коммерческий, технологический и рыночный потенциал.
  • Собрать профессиональную команду, которая могла бы с минимальными финансовыми потерями реализовать все созданные проекты.
  • Сообщать венчурному инвестору все данные о деятельности компании и разработке проекта.
  • Обладать своими уникальными достоинствами – к примеру, использовать в своей работе различные ноу-хау, уникальные технологии либо привлечь к проекту талантливых специалистов.

Несмотря на то, что венчурное инвестирование является достаточно рискованной деятельностью, ее популярность с каждым годом все больше возрастает.

Связано это в первую очередь с тем, что у предпринимателей появляется возможность получения денежных средств на воплощение своих идей, а у самих инвесторов – солидной прибыли.

Читайте также:

0 ответы

Ответить

Want to join the discussion?
Feel free to contribute!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Арифметические действие * Лимит времени истёк. Пожалуйста, перезагрузите CAPTCHA.